在06／07至09／10共4個課稅年度內，該印刷公司有33項銷貨交易的收入被調低，短報的銷貨額合共12,885,531.99元。 若銀行打擊C2C平交易的情況加劇，令人擔心香港大批加密幣散戶日後可能難以在取回出售加密幣後，把本金及利潤送回自己的銀行戶口。 特區政府為打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集，今年初向已立法會提交《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》，以訂立新制度監管虛擬貨幣交易平台，立法會法案委員會上月繼續討論草案，料今年內會完成立法。 另一方面，近月亦陸續有虛擬銀行如眾安銀行的客戶訴苦，指突然收到銀行的電郵通知，指「基於我們商業與相關考慮，由（某月某日）開始，我們不允許閣下的帳戶存入資金」，其後更被取消戶口，甚為煩擾。 梁芷珊叫同事無需花時間求情，也不會問原因，她寧願急聘兼職人手去處理有關事情，去非中資銀行開新戶口。 她斥原本是香港人的銀行，不是服務香港的企業，銀行不是銀行、家不是家，「香港仲做咩國際商業城市」。
香港討論區有權刪除任何留言及拒絕任何人士上載留言 (刪除前或不會作事先警告及通知 被銀行取消戶口上訴2025 )， 同時亦有不刪除留言的權利，如有任何爭議，管理員擁有最終的詮釋權 。 用戶切勿撰寫粗言穢語、誹謗、渲染色情暴力或人身攻擊的言論，敬請自律。 警方表示，有不法份子涉嫌向虛擬銀行開戶及借貸，之後報警訛稱戶口不是他們開設，試圖誤導警方及令銀行取消債務，行動中拘捕19人。 警方相信，已經搗破一個由黑社會操控的貸款騙案及洗黑錢集團。 被捕的15男及4女，由22至57歲，部分人有黑社會背景。
被銀行取消戶口上訴: HSBC 取消戶口
重要聲明：本討論區是以即時上載留言的方式運作，香港討論區對所有留言的真實性、完整性及立場等，不負任何法律責任。 而一切留言之言論只代表留言者個人意 被銀行取消戶口上訴2025 見，並非本網站之立場，讀者及用戶不應信賴內容，並應自行判斷內容之真實性。 被銀行取消戶口上訴 於有關情形下，讀者及用戶應尋求專業意見(如涉及醫療、法律或投資等問題)。 由於本討論區受到「即時上載留言」運作方式所規限，故不能完全監察所有留言，若讀者及用戶發現有留言出現問題，請聯絡我們。
本港《香港國安法》第43條規定，特區政府警務處在維護國家安全部門辦理危害國家安全犯罪案件時，可以採取各種措施，其中包括若當事人財產被懷疑涉罪，可以凍結、限制、沒收及充公相關財產等。 此外，如果某人銀行戶口被懷疑涉及任何犯罪活動，銀行亦有機會凍結相關戶口。 不過要留意現時大部分銀行要取消戶口都需要本人親身前往銀行處理，記得帶備身份證和提款卡。 預留時間處理取消銀行戶口，並選擇在非繁忙時間，便不會浪費時間在排隊上。
被銀行取消戶口上訴: Chase 開戶教學：如何開設美國大通銀行戶口？特點、開戶要求、流程一覽
現時不少人會將銀行戶口與生活中各種自動繳費指示連接，所以取消銀行戶口前，需要更新自動繳費指示及繳交所有銀行欠款。 你需要先找出所有自動轉賬的項目，如租金，電話費，保險等，再作出更新。 毅思會計成立自2013年，為創業者和中小企提供一站式優質服務。
- 將存款轉移到新銀行能確保資金不會因舊銀行的處理程序而耽誤，亦避免在取消戶口時被職員要求開立本票。
- 截至目前為止，反饋顯示有些申請者在覆核後能成功開設銀行戶口；但亦有申請者仍然未能成功開戶。
- 本港擬發牌監管加密幣交易的法例仍在審議之際，香港銀行疑已偷步出手打擊使用「轉數快」或網銀轉帳買賣加密幣的散戶。
- 美國大通銀行（Chase Bank）是全美最大規模的銀行、摩根大通的子公司。
- 所以作為銀行客戶，最好都定期檢查自己的個人資料是否正確有效，定時更新。
根據銀行發出的戶口結餘通知書，可用結餘顯示為0元，不足一萬元的存款則被凍結。 報道又援引Tommy指出，去年10月，他原本一個在東亞銀行的戶口亦無故被取消。 當所有資金和資料轉移到新的戶口，便可以遞交取消戶口申請。
被銀行取消戶口上訴: 企業被銀行取消帳戶 投訴最少增一半
銀行當然不希望各位取消戶口，所以通常要求客戶親自到銀行提交申請，且銀行經理可能會問長問短或者推薦一些優惠，希望盡量留住客戶。 其實取消銀行戶口不算困難，只是事前的準備工夫有點繁瑣，但只要帶齊身份證和提款卡，整個取消戶口過程通常在20分鐘內完成。 取消銀行戶口看似簡單，但事前的準備工夫其實不少，而且取消銀行可能涉及手續費。 本文簡單解釋取消銀行戶口前有咩要準備，以及整理了不同銀行取消戶口的注意事項及方法。 Step 3：下載原有銀行的月結單
被銀行取消戶口上訴: 銀行的覆核機制如何運作？
如果大家有印象，開通商業賬戶時銀行都會進行 KYC (Know Your Customer)，了解業務性質、開戶用途、大約每月交易和主要供應商和客戶區域。 如果銀行內部系統發覺賬戶交易和本來申請的大為不同，銀行就有可能凍結賬號，要求重新更新資料。 只要客戶能提供證明文件證明交易非高危、洗錢和犯罪活動，一般銀行賬戶都可繳活解凍。 當買方購得流通的穩定幣如USDT，日後便可藉此在幣安平台隨意買賣任何加幣包括Bitcoin、以太幣或其他，外界難以干預。 被銀行取消戶口上訴2025 在整個過程中，幣安的「C2C交易平台」並不沾手金錢的往來，只提供公證人及信息服務，故並無違法。 其實現時香港的法例對「證券」有嚴格的監管，但由於加密幣被視為虛擬商品，並非證券，故港人無論是透過本地或海外交易所買賣加密幣，又或是使用「C2C平台」進行相關買賣，也屬於法例的灰色地帶。
被銀行取消戶口上訴: Citibank 取消戶口
兩週後，企業家獲有關銀行告知維持拒絕為其開戶的決定，理由是銀行確認了一宗與其有關的公開消息，內容涉及金融罪行，因而引起了銀行對有關風險的顧慮，而該企業家未能就有關報導提供解釋。 將存款轉移到新銀行能確保資金不會因舊銀行的處理程序而耽誤，亦避免在取消戶口時被職員要求開立本票。 不過，銀行可能設有每日轉賬或存款限額，令你需要分開幾日過數，因此建議提早計劃。
被銀行取消戶口上訴: 有關銀行的投訴
如果你要將資金轉移到海外銀行戶口，經本地銀行匯款往往都會有高昂的手續費，此時可以在網上尋找其他匯款公司取代銀行，例如 Wise 提供了一個收費低廉、透明且快捷的跨境匯款途徑。 如警方懷疑某人某筆財產是經非法活動所得，即俗稱「洗黑錢」，則警方可以申請要求銀行暫時凍結相關人等的相關銀行戶口，假如後來警方查無證據，則法庭不會容許繼續凍結相關銀行戶口。 此外，如果客戶戶口經常有大規模不明資金轉入轉出，銀行的反洗黑錢監控系統就會發出警報。 一般情況下，銀行都會致電客戶查證，如果客戶未能提供合理解釋和證明文件解釋資金進出並非洗錢活動，銀行就會把戶口凍結。
被銀行取消戶口上訴: 取消銀行戶口後可唔可以再開？
免責聲明：本網頁一切言論並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力自行作出投資決定，如因相關言論招致損失，概與本公司無涉。 《蘋果日報》亦引述協助「反送中」運動被捕者的律師陳惠源指出，曾聽聞其他參與運動的被捕者有同樣情況，據陳惠源了解，至少有兩名參與「反送中」的被捕者與Tommy一樣，連續被兩間銀行取消或凍結銀行戶口。 本文將介紹 DBS 和 DBS Treasures 開戶的要求、流程和戶口種類介紹，讓你能輕鬆得悉在 DBS 開戶的注意事項。 美國大通銀行（Chase Bank）是全美最大規模的銀行、摩根大通的子公司。
被銀行取消戶口上訴: 銀行戶口長期沒有使用
銀行職員未解釋突然要取消他戶口的原因，但Amos懷疑與加密幣交易有關。 因近期發生幣災，於是他透過C2C平台分批出售USDT穩定幣，並以轉數快方式存進眾安銀行戶口，之後即發生「取消戶口」事件。 他一度甚感憂慮，幸他在眾安銀行的20多萬元存款最終獲轉移到他名下其他銀行戶口，他才放下心頭大石。 其方法是由幣安負責認證買賣雙方（幣安註冊客戶）的身分證明文件及登記銀行戶口資料，然後賣方可在C2C平台出價，以指定價格收購加密幣如Bitcoin、以太幣又或是穩定幣如USDT（與1美元大致等值）。 故對雙方的銀行而言，並不知道這筆轉帳原來涉及加密幣交易。
被銀行取消戶口上訴: 警方料搗破貸款騙案及洗黑錢集團拘19人
一般而言，金管局在處理投訴的過程中，若留意到有關個案涉及客戶與銀行的業務關係及/或有關合約條款和細則，金管局可能會將相關投訴轉介有關銀行作進一步處理及向投訴人作詳盡回覆以回應個案中所有需要關注的事宜。 待完成處理相關個案後，金管局會以書面方式通知投訴人有關結果。 被銀行取消戶口上訴 銀行定期會檢查戶口持有人的資料是否正確有效，或會就某些可疑交易致電查證，如果銀行發現多次未能聯絡戶口持有人，或戶口持有人多次未能回覆銀行查詢，銀行也有機會凍結相關戶口。 所以作為銀行客戶，最好都定期檢查自己的個人資料是否正確有效，定時更新。 在這種情況下凍結，只需到銀行更新資料，一般情況都可以「解凍」。 稅務局調查發現，該董事透過一間無活動公司的銀行戶口收取一名客戶貨款，但只將部分貨款轉至印刷公司的銀行戶口，餘款則轉至夫婦的個人銀行戶口。
被銀行取消戶口上訴: 英國 virtual bank 虛擬銀行比較：Revolut／Monzo／Starling Bank／Monese 銀行戶口哪個好？
當過數成功後，買方會通知幣安，幣安隨即會向賣方查詢及確認是否已收到錢。 若確認已過數，幣安便會「放行」之前扣起的加密幣（如USDT），並把加密幣轉移到買家的幣安戶口，交易隨即完成，類似C2C交易亦可應用於其他加密幣。 綜合報道及網上討論區的說法，今次的「取消或凍結戶口風波」已出現超過一年，但近月情況疑惡化，事件與日漸流行的「C2C交易平台」（customer-to-customer trading platform）有關。 事源現時不少銀行或信用卡都不容許客戶直接去買賣加密幣，大型加密幣交易所如「幣安（Binance）」遂透過「C2C交易平台」，方便客戶交易加密幣。 本港擬發牌監管加密幣交易的法例仍在審議之際，香港銀行疑已偷步出手打擊使用「轉數快」或網銀轉帳買賣加密幣的散戶。 近月陸續有散戶訴苦，指使用幣安等交易所的「C2C平台」去買賣加密幣包括穩定幣時，疑因使用了銀行的過數服務，結果遭「秋後轉帳」，事後被銀行要求解釋轉帳涉及何事，甚至遭取消銀行戶口。
若你曾嘗試使用銀行的覆核機制，歡迎用電郵聯絡我們，分享你的體驗。 澳洲國民銀行（National Australia Bank，NAB）是澳洲四大銀行之一，在澳洲境內設有超過7,000個ATM，申請一個銀行戶口可以幫助處理財務事宜。 本文會為你簡介NAB銀行戶口特點、開戶要求、所需文件及費用等開戶注意事項。 本出版物提供的資訊僅供參考，並不打算涵蓋所涉及主題的所有層面，也不打算作為你應該依賴的建議。 被銀行取消戶口上訴 在根據本出版物的內容採取或不採取任何行動之前，你必須徵求專業或專家的意見。 本出版物中的資訊並不構成來自Wise Payments Limited或其夥伴的任何法律、稅務或其他專業建議。
被銀行取消戶口上訴: inMotion 開戶：如何開設中信銀行 inMotion 動感銀行戶口？特點、開戶要求、流程一覽
銀行定期都會更新賬號持有人資料或就某些可疑交易致電查證，如果銀行多次聯絡都未有回覆，這都是銀行賬戶凍結的其中原因。 如果你的賬戶被懷疑涉及犯罪活動，銀行賬戶都有機會被凍結。 如果銀行查明只係一場誤會，那麼解凍是沒大問題，但如查證後確實銀行賬戶用於非法活動用途，那麼解凍就是不可能了。 中信銀行推出流動銀行旗艦平台「inMotion 動感銀行」，提供虛擬信用卡、「大富翁存款」、多元化投資產品等。 本文將介紹中信銀行 inMotion 動感銀行戶口的特點、開戶要求、開戶流程等實用資訊，讓你能輕鬆得悉在中信銀行開戶的注意事項。 金管局在處理投訴過程中獲得的資料有助金管局識別在監管或執法方面需要關注的事宜，以便採取所需的跟進行動，包括展開調查及採取監管及執法行動。
被銀行取消戶口上訴: 聯絡我們
或許你們會疑惑，為何在銀行的覆核機制下兩個似乎相類似的上訴個案會得出兩個截然不同的結果。 事實上，覆核機制本身並沒有任何神奇之處，亦不保證上訴一定可以成功。 本港各銀行的覆核機制詳情現載於金管局網頁：銀行覆核機制。 第一個故事是關於一個海外企業家嘗試於一家零售銀行為其香港的貿易公司開設公司戶口。 被銀行取消戶口上訴 銀行其後解釋有關申請不獲接納是因為有關公司的運作模式和董事結構模糊不清。 經銀行重新審視，及企業家提供更多文件闡明公司擁有權及控制權結構之後，銀行於一星期後通知企業家可為其公司開戶。
但業界指出，C2C交易越來越流行後，香港銀行逐漸發現有小部分存戶經常有大量的大額可疑轉帳交易（包括轉數快），銀行因為不知道這是普通商業轉帳、加密幣交易還是違法的洗黑錢，正陸續展開調查，免日後被監管機構追究。 銀行輕則要求存戶解釋頻頻大額轉帳的理由，重則會取消客戶戶口，免招麻煩。 總括來說，小心使用戶口，多一個備用戶口，銀行職員致電詢問交易詳情時， 被銀行取消戶口上訴2025 盡力詳細解釋令銀行釋疑不要草草了事和不聽其電話，當然聽他們電話時也要核實清楚其身份，提防騙案小心保護個人資料。
政府解釋，企業開戶被拒或被取消帳戶的原因，涉及客戶未能提供相關資料或文件以供銀行進行盡職審查，或銀行在執行客戶盡職審查時，懷疑戶口可能涉及可疑交易，以致戶口最終被取消。 被銀行取消戶口上訴 開啟商業戶口時，銀行都會向客戶查詢公司的業務性質、開戶用途、每月大概交易金額等等資料，如果銀行發現戶口真實使用情況與申請開戶時的資料有很大差別，就有可能凍結戶口。 一般只需更新資料，提供證明文件證明並不涉及高危、洗黑錢和犯罪活動，都可以「解凍」。 該企業家於香港開設了一家新公司，將購自內地的產品轉售往世界其他地方。 當他於一家香港銀行申請開立公司戶口，並提交所需文件後，銀行拒絕了其申請。 其後，他根據我的建議透過有關銀行的覆核機制提出上訴，並向銀行提供更多資料以支持其申請。
