Stephen集中投資於單一行業（科技）的單一資產（股票），若科技行業表現遜色，Stephen便會蒙受損失。 因此，「以最低的風險獲取最高回報」是不切實際的目標，而「一朝致富」的目標更可能令你承受不適當的風險。 課程資料如有改動，一概以「僱員再培訓局ERB」最新公佈為準。 港專有權決定是否開辦課程，上課日期、時間及地點均以本校最新公佈為準。 申請人可親臨學院任何一所報名中心，以現金、「易辦事」(EPS)、微信支付(WeChat Pay)或支付寶(Alipay) 繳付學費。 梁律師持有英國曼徹斯特大都會大學的法學學士及北京大學的中國法學學士、香港大學的法學研究生證書 (PCLL)、英國倫敦大學的法學碩士及香港城市大學的仲裁與替代性爭議解決法律碩士等資格。
世界各地的監管機構及保障消費者團體要求財務策劃師在道德及操守方面必須達到最高水平。 CFP 專業人士嚴格遵守《專業操守及責任守則》，符合客戶最佳利益、誠信、客觀、公平、專業、勝任、保密及勤勉的要求。 CFP 專業人士遍佈世界 26 個國家及地區，要在云云的財務策劃從業員中突圍而出，財務策劃師必須考取世界級的專業資格認證 －「CFP 資格認證」。 財務策劃 做理財策劃是經營自己生意，跟 「打工仔」的規律上班時間不一樣。
財務策劃: Individual Financial Planning Workshop Series – Financial Planning and Trust個人財務策劃工作坊系列 – 財務策劃及信托安排
理財策劃顧問必須了解客戶需要，然後度身訂造合適而全面的計劃，助客戶達成目標，而非單單銷售產品。 你首要釐定每類資產在你整個投資組合的比重，然後在每個類別選定心水投資。 選擇股票是投資股票最重要的一環，你必須細心分析個別股份，才作出決定。 一些投資者喜歡進行「基本分析」，透過研究公司的企業管治、管理層質素、展望(例如公司的業務性質屬新興還是夕陽工業)，以及公司的財政狀況。
- 要獲授權使用CFP稱號，財務策劃師須符合指定教育、考試、經驗及操守等方面的要求，並須持續支付認證費用。
- 最簡單的管理風險方法就是分散投資，因為不同的市場並不會同步上落，個別金融產品的表現也不會完全一樣。
- 本書承蒙香港中文大學校長沈祖堯教授及香港城巿大學校長郭位教授撰寫序言，並獲得兩位香港人力資源管理學會前任會長全力推薦。
- 各個責任中心應成為相對獨立的內部核算單位，即責任會計主體。
- 你應核實理財顧問或財務策劃師的牌照、專業會員資格或認證狀況。
為方便進行評估，你可以羅列你的所有資產（包括薪金、銀行儲蓄、股票或基金等投資，以及保險產品，包括投資或儲蓄相連保險產品、儲蓄壽險等），以及你的負債，例如房貸、車貸及未償還債務等。 (二)財務計劃是糧食購銷企業的跟蹤管理，有利於促使企業調整經營策略。 為了保證計劃的完成，各個部門和全體職工在企業的日常經營活動中，隨時都要檢查計劃的執行情況，時刻註意實際與計劃的差異，並及時分析差異產生的原因，採取行之有效的糾偏措施，調整企業經營策略，從而確保預定目標任務的完成。 財務計劃的編製目的是為了約束和控制企業的財務行為。
財務策劃: 課程比較
從財務報表平衡器上所體現的企業增長、盈利、風險三維平衡的關係看,財務規劃管理要有分層管理的思想。 經營者為企業預設的理想和抱負使得他尤為關註增長,資本的逐利性和所有者對資本的保值增值的期望使其更重視盈利水平,且是持續的盈利水平。 財務管理要圍繞企業財務資源的平衡運行,必須本著穩健、謹慎的原則理財,把控制風險始終放在優先位置。 當企業增長被內外大都叫好時,其中可能存在潛在的風險因素。 財務管理就是要從繁紛複雜的經濟現象中把握好企業的財務風險、採取措施規避風險,使企業健康發展。
企業的發展離不開財務規劃，由於地球村的形成，企業進行國際財務規劃越來越普遍了。 企業國際財務規劃包含幾個方面：財稅安排、離岸投資、合理避稅、資金對沖、國際投資融資配對以及資產管理與信托等等。 財務規劃是指納稅人或其代理人在合理合法的前提下，自覺地運用稅收、會計、法律、財務等綜合知識，採取合法合理或“非違法”的手段，以期降低稅收成本服務於企業價值最大化的經濟行為。 在進行財務策劃的過程中，除投資顧問外，你亦不妨考慮其他專業人士的意見，例如保險中介人、會計師、稅務顧問、律師，甚至受託人等等。
財務策劃: 了解你的風險承受能力
如耐克、可口可樂公司等企業就是如此經營的，它們沒有自己的工廠，通過把一些勞動密集型的部門虛擬化，並把它們轉移到許多勞動成本低的國家進行生產，企業只保留核心的品牌。 五、需要定期(半年或一年)對計劃和執行情況進行評估，因為你的財務狀況可能發生變化，需要對計划進行修訂。 開始執行後，還需要每年、每2-3年，定期做好確認，財務目標是否有如預期進度或是人生的職涯規劃轉變，需視狀況再來做適當調整。 財務策劃2025 本學院為學院開設的其中一些課程提供在線服務的平台。
除學術領域外，他擁有超過二十年銀行界工作經驗，職務範圍包括投資理財業務、信貸業務、分行業務管理及銀行內部培訓等。 財務策劃 這些問題的回答離不開營銷計劃、生產運營計劃等商業計劃書的其它部分。 但在財務計劃的制定過程中，我們也可以通過專門的財務分析方法，比如利用盈虧分析法，根據目標利潤來推算企業所需實現的最低銷售量，推算企業在經營過程中為保證利潤實現所允許的最大成本費用是多少。 這些資料的提供又為營銷計劃，生產計劃的修訂提供了更切實際的幫助。 而且，有不少高淨值顧客對財務策劃方案有實際的需要，以處理他們特別的財務安排。
財務策劃: 財務規劃的範疇
若你在短期內需要資金，你應選擇較保守的投資工具。 若你年紀尚輕，並計劃在未來30年左右為退休生活進行儲蓄，你應以資本增值為投資目標。 責任預算應當根據責任主體的不同類型，按照責任主體的責任範圍及控制區域來編製。 確切地說，責任預算，實際上是一種把經營項目總預算確定的目標，按照虛擬企業中各責任主體進行劃分，落實到各成員企業，以協調它們的積極性，從而保證實現項目總體目標的預算體系。 編製責任預算的目的在於將責任中心的經濟責任量化，並以此作為責任主體努力的目標和對其進行考核的依據。
財務策劃: 市場機遇
理財策劃顧問可自行安排工作時間表及活動量，自主工作節奏。 財務策劃 從事理財策劃就像經營屬於自己的一盤生意，工作節奏較自主，而收入按表現而定，回報可能比起其他行業豐厚。 而且，宏利的晉升階梯透明度高，只要達標便可獲晉升。
財務策劃: 案例一:虛擬企業的財務規劃研究
你可按輕重緩急，衡量本身的開支需要及意願，以找出可以削減的非必要花費，從而節省開支。 你應避免過度使用信用卡消費，尤其要小心衝動簽賬購物。 在決定借貸之前，你應確保你有能力負擔新的還款，同時繼續應付現有的財務開支或承擔。 第四，財務計劃的編製一定要與現代財務系統一致，儘量與國際財務體系接軌。 這樣可以讓商業計劃者能有機會接觸到更多的投資者。
財務策劃: 財務策劃流程
這些投資顧問受不同的監管機制規管，視乎所從事的業務性質而定。 是否採用專業財務策劃師的服務，乃取決於你的具體情況。 如果你有時間，也有興趣自行搜集資料，並且對金融市場及金融產品有一定的認識，那你可以選擇自行管理自己的財務。 蔡博士曾任教於香港中文大學,現於香港大學專業進修學院主要任教企業金融、投資及保險、稅務及遺產、香港金融法規;主講各項有關金融市場規管、《証券及期貨條例》、會計師專業操守等課題。 蔡博士在商業、金融服務及專上教育培訓方面擁有超過20年財經金融工作經驗,特別專長於法律規章、策略計劃、財務及資產管理。 曾任職英資保險公司、美資銀行及資產管理、華資股票經紀行、港資獨立財務規劃師。
財務策劃: 理財顧問專業化，帶動人才無間斷自我提升
企業的財務部門需要把實際執行情況和計划進行對比二發現差異.找出原因，並採取必要的措施，保證計劃的完成。 宏利連續十年1獲《南華早報》及香港財務策劃師學會頒授「卓越財務策劃公司大獎 」（保險界別），足證我們在培育專業人才方面的成就及不懈努力。 我們提供針對性的專業培訓課程，助您輕鬆踏上理想前程。 投資工具各具其特點及下跌風險，對別人推介的任何投資產品，你應了解其性質及風險，並緊記細閱發售文件，以了解股票、債券及基金等投資產品的有關詳情。 虛擬企業收益的分配應嚴格按照財務會計政策和法規執行，按照財務計劃、財務目標和程式進行。 第一次是虛擬企業內的分配，第二次是虛擬企業成員公司間的分配。
財務策劃: 了解自己
除基本獎酬、佣金、花紅和其他福利外，宏利特設多項獎勵計劃，藉此嘉許表現超卓的理財顧問及經銷經理，更會在世界各地舉行海外業務會議，分享傑出成果。 只要達到指定業績要求，便可獲得晉升機會，您所付出的努力將會得到回報。 宏利設有兩條明確的事業發展路徑和清晰的晉升階梯，助您盡展潛能並發揮所長，因應個人目標奠定理想事業藍圖。 宏利定期舉辦創業講座，邀請知名講者及傑出經理分享成功秘訣，讓有志投身財務策劃行業的人士對行業加深了解。 作為香港強積金市場翹楚，宏利的多元化強積金平台提供多款精選基金，助您把握「僱員自選安排」帶來的機遇，全面擴闊客源。 儘管Stephen已將投資分散至現金和股票兩種資產類別，但他絕大部分的資產（80%）是科技股。
財務策劃: 財務計劃的內容
世界上沒有投資是全無風險的， 因此，在作出任何投資之前，你應充分了解可能的下跌風險。 財務策劃 最簡單的管理風險方法就是分散投資，因為不同的市場並不會同步上落，個別金融產品的表現也不會完全一樣。 在傳統企業中，企業僅能利用內部資源和能力，因此傳統治理結構安排以企業內部資源配置效率為核心。
由於企業所處的社會發展階段的不斷進化,由向工業文明過渡、工業文明、後工業文明到今天向知識經濟過渡,企業價值目標導向也在發生著變化,企業理財的理念也在發生著變化,從而導致企業財務管理和理財目標也在發生著巨大變化。 知識經濟時代的企業治理將由個人所有者、股東為主的單邊治理向利益相關者的多邊治理過渡,作為知識和技術密集型的企業更是如此。 財務策劃2025 而傳統的企業是資本所有的企業,資本雇佣勞動,所以企業產生的利益就是資本所有者所有的觀念,愈來愈成為企業發展和社會進步的桎梏。 這種觀念實質上是對現代企業所有權與經營權相分離制度的否認,這也是我國國有企業的現狀和改革的方向所在。
財務策劃: 理財策劃 有問必答
若企業存在期較長，成員公司是產品、項目鏈中主要一環，而且獨立性也較強，其分配常常考慮生存和發展問題。 若虛擬企業軸心公司實力較強，形成龍頭企業，這時的財務分配有較強的集中性，往往從虛擬企業生存和發展的角度進行財務決策，由軸心公司統籌統管。 軸心公司如同一個管理公司，主要完成企業管理職能工作，而各成員按軸心企業的要求完成特定的產品或項目內容，主要從事生產或營銷過程。 有些成員公司可以從事單純生產過程或單純營銷過程的虛擬，其區域性較強。 這時的再次分配的收益使用往往是結合虛擬企業發展進行的。
財務計劃可以讓投資者瞭解企業經營狀況，把握投資的財務風險。 第二，財務計劃的編製過程中應堅持謹慎原則，在對可能實現的收入，可能的現金流入量進行估計的時候要適當的保守，並且在條件允許的情況下，可以先設置多種情形的假設，然後再分別進行收入和現金流量的估計。 這樣做一方面可以為企業的成功前景奠定基礎，另一方面又可以讓投資者和創業者熟悉影響經營的各種因素，瞭解這些因素對企業的經營可能會產生怎樣的影響。
雖然本學院會力求在有關網頁上刊載的資訊正確和合時，但本學院卻不能為這些資訊作出任何明確或隱含的保證。 本學院尤其不會保證下列各項：資訊並無侵犯版權，資訊可安全使用、資訊準確、資訊適合任何目的、資訊不含電腦病毒等。 財務策劃2025 這部分會提供開展財務策劃的基本步驟，協助你評估自己目前的財務狀況和風險承受能力，還會提供一些將財務計劃付諸行動的建議。 不時檢討你現有的收支預算和財務計劃，確保預算仍然有效，並因應資源、需要及情況的變化而作出調整。 你應經常檢討及修訂財務計劃並評估風險承受能力，並按需要對目標作出相應調整。
若加入更多資產類別（如地產、債券及商品，包括貴金屬），Stephen的投資組合將能更有效分散風險。 透過多元化的投資，Stephen將能更好地管理其投資組合的風險，令某些投資的良好表現抵銷其他投資的損失。 在達成財務目標的過程中，最好定期檢討投資組合，並於必要時調整投資，避免投資組合過分集中於一個或多個資產類別。 另一種減低投資組合風險的方法是利用期貨及期權等衍生工具進行「對沖」。 你可以透過對沖交易，把從衍生工具預期取得的回報來抵銷股票投資組合的預計價值跌幅。
